- Подготовка банковского профиля
- Подача заявки и банковский комплаенс
- Сопровождение банковского счёта
- Результат этапа
- Обсудить открытие банковского счёта в ОАЭ
После оформления резидентской визы можно переходить к следующему этапу запуска компании: открытию корпоративного банковского счёта.
Наличие корпоративного банковского счёта является ключевым элементом работы компании в ОАЭ. На практике именно открытие банковского счёта часто становится самым сложным этапом запуска бизнеса.
Открытие корпоративного счёта: один из самых сложных этапов запуска компании в ОАЭ. Много случаев, когда лицензия зарегистрирована, но банковский счёт открыть не удаётся.
Поэтому подготовку банковского профиля я начинаю ещё на этапе структурирования проекта, задолго до подачи заявки в банк.
Подготовка банковского профиля
Банковская стратегия закладывается ещё на этапе структурирования компании. При формировании архитектуры проекта я учитываю факторы, которые влияют на открытие счета: выбор юрисдикции, структура владения, виды деятельности, профиль учредителей и менеджмента компании.
На этом этапе я формирую банковский профиль компании, который должен быть понятен банку и не создавать регуляторных рисков. Он включает:
- Структуру владения и профиль бенефициаров и менеджера;
- Описание бизнес-модели и источников дохода;
- Географию операций и контрагентов;
- Предполагаемые объёмы и валюты транзакций.
Подача заявки и банковский комплаенс
После формирования пакета документов мы с вами подаем заявку в выбранный банк. Я сопровождаю подачу заявки и взаимодействие с банковским комплаенсом до принятия решения по открытию счёта.
Формат подачи документов зависит от требований банка и структуры проекта. В одних случаях я подаю документы удалённо, в других требуется личная встреча в банке.
В зависимости от структуры проекта и профиля клиента банк запрашивает дополнительные пояснения или документы. Такие запросы я оперативно отрабатываю совместно с клиентом, чтобы не задерживать процесс рассмотрения заявки.
После успешного прохождения комплаенса банк открывает корпоративный счёт и предоставляет доступ к интернет-банку. При необходимости я помогаю настраивать роли пользователей, организую выпуск банковских карт и получение чековых книжек.
Сопровождение банковского счёта
Работа с банковским счётом не заканчивается его открытием. При необходимости я помогаю клиенту взаимодействовать с банком по вопросам обслуживания и комплаенса.
В процессе обслуживания банк запрашивает обновление информации в зависимости от характера операций. Своевременная реакция на такие запросы позволяет поддерживать счёт в рабочем состоянии и избегать операционных ограничений.
Результат этапа
По итогам этапа вы получаете корпоративный счёт в выбранном банке, настроенный онлайн-банк для управления операциями, необходимые валютные счета, банковские карты, чековую книжку и операционное сопровождение.
После открытия корпоративного банковского счёта можно переходить к следующему этапу: дальнейшей корпоративной настройке и сопровождению компании.
Обсудить открытие банковского счёта в ОАЭ
Если вы планируете запуск компании в ОАЭ или уже зарегистрировали компанию, можно обсудить возможность открытия корпоративного банковского счёта на консультации.
Формат консультации: онлайн-встреча 30–45 минут.
