- Подготовка банковского профиля
- Подача заявки и банковский комплаенс
- Сопровождение банковского счёта
- Результат этапа
- Для связи
Наличие корпоративного банковского счёта является важной частью функционирования компании в ОАЭ.
На практике открытие счёта является одной из наиболее частых сложностей для бизнеса: много случаев, когда лицензия зарегистрирована, но банковский счёт открыть не удаётся.
Поэтому подготовка к открытию счёта начинается значительно раньше самой подачи заявки.
Подготовка банковского профиля
Банковская стратегия закладывается ещё на этапе структурирования компании. При формировании архитектуры проекта учитываются факторы, которые могут влиять на открытие счета: выбор юрисдикции, структура владения, виды деятельности, профиль учредителей и менеджмента компании.
Задача на этом этапе состоит в том, чтобы сформировать профиль компании, который будет понятен банку и не создаст лишних регуляторных рисков. Это включает:
- Структуру владения и профиль бенефициаров и менеджера;
- Описание бизнес-модели и источников дохода;
- Географию операций и контрагентов;
- Предполагаемые объёмы и валюты транзакций.
Подача заявки и банковский комплаенс
После формирования пакета документов инициируется подача заявки в выбранный банк.
Подача документов может осуществляться как удалённо, так и при личной встрече в отделении банка, в зависимости от требований конкретного банка и структуры проекта.
В процессе рассмотрения заявки банк проводит комплаенс-проверку и может запрашивать дополнительные пояснения или документы. Такие запросы оперативно отрабатываются.
После успешного прохождения комплаенса открывается корпоративный счёт и предоставляется доступ к интернет-банку. При необходимости настраиваются роли пользователей, организуется выпуск банковских карт и получение чековых книжек.
Сопровождение банковского счёта
Работа с банковским счётом в ОАЭ не заканчивается его открытием.
В процессе обслуживания банк может запрашивать обновление информации о компании, пояснения по операциям или дополнительные документы в рамках комплаенса. Своевременная реакция на такие запросы позволяет поддерживать счёт в рабочем состоянии и избегать операционных ограничений.
Результат этапа
По итогам этапа компания получает корпоративный счёт в выбранном банке, настроенный онлайн-банк для управления транзакциями, необходимые валютные счета, банковские карты, чековую книжку и операционное сопровождение со стороны банковского менеджера.
Для связи
Обсудить структуру проекта и возможные варианты запуска компании можно на консультации.
